一、指导思想

高等教育自学考试投资理财专业（独立本科段）坚持 “面向现代化、面向世界、面向未来”的教育方针，坚持质量标准，讲求社会效益，提倡学用结合，鼓励自学成才；造就和选拔德才兼备的高级投资理财专门人才，以适应我国金融行业的快速发展、服务于广东金融强省的建设目标。

高等教育自学考试投资理财专业（独立本科段）的要求，总体上与全日制普通高等院校本科要求一致，同时结合高等教育自学考试的特点，突出针对性和实用性，着重培养应考者对基础理论、基本知识和基本技能的掌握，提高学员的金融管理实践与创新能力。

二、学历层次和规格

本专业为高等教育自学考试本科学历层次，该专业的必考课程设置为14门课程（含实践性考核），各门课程考试采用学分计算，共计71学分，毕业总学分为71学分。课程考试成绩合格者，取得该课程相应的学分。凡专科毕业后，按照本专业考试计划规定，取得所有课程合格成绩，思想品德经鉴定合格，毕业论文达到规定要求者，将发给国家承认的高等教育自学考试投资理财专业（独立本科段）毕业证书, 同时，其学业水平达到国家规定的学业标准，按照《中华人民共和国学位条例》的有关规定，由由有学位授予权的主考学校授予学士学位。

三、培养目标与基本要求

本专业培养系统掌握经济和金融基础理论，熟悉金融理财相关知识，具备金融理财产品营销、金融理财财务预算、金融理财规划、金融投资决策与综合解决方案设计等方面的基本技能，并具有相应的分析问题和解决问题的能力，能从事金融管理、金融实务等相关业务，为金融机构、企业单位和居民个人的财富管理追求保值增值的的应用型、复合型、创新型专门人才。

本专业注重基础理论传授和实践能力培养，培养学生掌握本学科的基础知识和专门技能：

1.熟悉和了解各类金融投资理财工具产生的背景、条件以及创新、发展的趋势，具备运用各种投资理财工具的技能。

2.熟悉和了解金融市场运行的一般规律和具体规则，能够在金融市场上熟练地运用各种金融投资理财工具，从事金融投资业务。

3.具有良好的职业道德，能够承担社会各企业和居民的信托责任。

四、考试课程与学分（专业代码：B020177）

五、课程说明与指定用书

1．中国近现代史纲要（课程说明略，按全国考委统一要求执行）。

2．马克思主义基本原理概论（课程说明略，按全国考委统一要求执行）。

3.概率论与数理统计(经管类)（课程说明略，按全国考委统一要求执行）。

4．线性代数（经管类）（课程说明略，按全国考委统一要求执行）。

5.英语（二）（课程说明略，按全国考委统一要求执行）。

6.管理系统中计算机应用（课程说明略，按全国考委统一要求执行）。

7．金融学概论

本课程分基本范畴、金融体系、货币均衡和金融发展四篇内容。基本范畴篇基本讲述了货币与货币制度、信用及利息登内容。金融体系篇主要讲述了金融市场、金融工具、金融机构和支付系统等内容。货币均衡篇主要讲述了货币的创造、货币需求和货币供给、通货膨胀与通货紧缩、货币政策等内容。金融发展篇主要讲述了金融创新与金融工程、金融脆弱与金融危机、金融发展和经济增长等基本理论。课程在论述有关金融基本理论与知识的同时，结合我国以及国际金融的实践与发展进行分析。《金融学概论》课程是为了培养学生掌握金融学基本概念、基本理论和基本方法并运用这些理论与方法分析和解决现实经济问题的能力而设置的一门专业基础课程。

8. 税收筹划

本课程以我国现行的税收政策及法规为依据，结合现行的财务会计、税务会计、经济法等规定，通过对公司组织结构、筹资形式、投资方向及财务会计制度的设计等途径，或通过对个人纳税人具体情况的分析，为纳税人提供合理、合法的纳税建议，以达到规避税务风险、合法减轻纳税负担的实践目标。本课程借鉴国内外税收筹划理论研究成果与实践经验，系统阐明了开放经济条件下税收筹划的概念、特点和原则，重点介绍增值税、营业税、企业所得税、个人所得税等税种的税收筹划知识和技能，是投资理财专业的一门专业必修课程。

9. 投资学原理

本课程系统的梳理和阐释了有关投融资方面的所有重要内容。全课程分为总论、融资和投资三大主题内容：总论涵盖了投资学基本理论、投资与经济增长、投资体制与投资结构等要点；融资涵盖了融资概论、项目融资和证券融资三个方面的重要内容，重点阐述了融资领域的主要概念、融资方法和融资方式；投资涵盖了项目投资和证券投资的相关内容，重点阐释了项目投资的成本分析、投资项目评价和决策与证券投资分析方法、决策方法和证券市场及中介机构、资本市场理论、投资银行和国际投资等。本课程在吸收国外先进投资学理论成果的基础上，立足于我国的投资体制、结构和实践，是经济学和金融学专业重要的专业课程。

10．金融营销

本课程分八章内容。主要讲述金融营销概述、金融营销环境分析、金融营销中的客户行为、金融市场细分与定位、金融营销计划、组织与战略、金融市场调查与营销预测、金融产品与营销策略等内容。本课程集金融学与营销学于一体，在充分结合我国实际情况的基础上，充分讲述金融营销的环境、市场分析、营销策略和风险管理等重要问题，是重要的专业基础课程。

11．房地产投资

本课程包括十一个章节的内容。第一章是房地产投资分析中的基本问题。接着是房地产市场分析、房地产开发项目的区位条件分析、房地产投资项目基础数据的分析估算、房地产投资项目财务分析、房地产投资项目不确定性分析及房地产投资项目风险。第八章和第九章的内容是房地产投资决策分析及房地产开发项目案例分析，最后两章介绍房地产置业投资项目案例和房地产置业投资项目案例分析。其内容具有启发性，注重理论与实际相结合，全面系统地论述了房地产投资全过程中各环节应当研究和分析的主要问题及操作方法。既有定性分析，也有定量分析；既有理论上的深入探索，也有实务上的具体操作，充分利用案例形式把各章节内容贯穿起来，以便加深基本理论的理解，是工程管理专业重要的专业基础课程。

12．金融理财分析技术与技巧

本课程分为金融投资基本分析技术与技巧、金融投资技术分析与技巧、金融投资投资者行为分析技术与技巧和金融资产内在价值模型分析技术与技巧等四篇。第一篇主要从宏观经济分析、行业分析、公司分析三个模块讲述基本分析的内容和技巧；第二篇主要从技术分析概述、K线理论、量价关系、切线理论、形态理论、技术指标理论六个模块讲述技术分析的内容和技巧；第三篇主要从投资者心理、投资者行为、投资策略三个模块讲述投资者行为分析的内容与技巧；第四篇主要讲述金融资产内在价值与市场价值的关系。本课程注重理论联系实际，侧重实际操作，是投资理财专业的一门专业必须课程。

13. 金融理财规划

本课程分主要讲述金融理财规划的指导原则、资产选择、基础理论、基本工作流程、工具与技术、金融规划中的资产配置、金融规划方案的动态平衡与评估方法等内容。本课程吸收了西方发达国家金融理财的理论和方法，将基础知识、专业理论和理财实践融为一体，淡化一般理财工具，突出金融工具的运用，是金融理财专业重要的专业基础课程。

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